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        錨定吉林經濟穩增長目標全力支持備春耕和復工復產的主要金融措施

        發布時間: 2022-04-14
        發布人/來源:本站原創

        關于印發《錨定吉林經濟穩增長目標全力支持備春耕和復工復產的主要金融措施》的通知

           
        長銀發〔2022〕50號

        人民銀行吉林省各市(州)中心支行、長春各縣(市)支行;各銀保監分局;各市(州)金融辦;駐長各銀行機構、保險機構、證券機構、融資擔保機構:
                為迅速貫徹落實全省備春耕工作電視電話會議和《吉林省政府辦公廳關于應對新冠疫情沖擊進一步幫助市場主體紓困解難若干政策措施的通知》(吉政辦明電〔2022〕7號)精神,全力做好金融支持全省備春耕生產、復工復產和穩企紓困工作,積極應對疫情沖擊,有力有效地助力吉林經濟穩增長,中國人民銀行長春中心支行、中國銀行保險監督管理委員會吉林監管局、中國證券監督管理委員會吉林監管局、吉林省地方金融監督管理局聯合制定了《錨定吉林經濟穩增長目標全力支持備春耕和復工復產的主要金融措施》,現印發給你們,請從速認真抓好貫徹落實。
                請各市(州)人民銀行會同當地銀保監分局、金融辦及時轉發轄內人民銀行縣(市)支行及法人銀行機構、保險機構、融資擔保機構,請長春各縣(市)人民銀行會同當地金融辦及時轉發轄內法人銀行機構、融資擔保機構。請各銀行機構、保險機構、證券機構、融資擔保機構及時轉發所轄分支機構。

                附件:錨定吉林經濟穩增長目標全力支持備春耕和復工復產的主要金融措施

        中國人民銀行長春中心支行
        中國銀行保險監督管理委員會吉林監管局
        中國證券監督管理委員會吉林監管局
        吉林省地方金融監督管理局
        2022年4月7日

        附件

        錨定吉林經濟穩增長目標全力支持備春耕和復工復產的主要金融措施


                一、著力增加信貸總量供給 
                1.加大信貸投放力度。各銀行機構要圍繞穩增長總體要求,結合我省備春耕和復工復產實際,著力增加信貸投放,力爭全年貸款增量和增速均高于上年。全國性銀行機構要積極向總行爭取專項信貸額度和資金支持配套政策,法人銀行機構要合理把握信貸投放節奏,推動全年貸款進度向二季度前傾,及時對沖疫情對經濟金融的影響。
                 2.對重點涉疫地區優先配置金融資源。各銀行機構要通過調整區域金融服務政策、優先配置信貸資源等措施,加大對受疫情影響較大的長春、吉林等地區的金融資源傾斜,提高相關區域信貸供給能力。
                3.提升信貸投放能力。用好2021年兩次全面降準資金和農行“三農”金融事業部優惠存款準備金率政策釋放的資金,提升對備春耕和復工復產相關企業的信貸供給能力。支持法人銀行機構發行大額存單、同業存單、二級資本債,增強負債穩定性和資本充足水平。加大常備借貸便利操作和再貼現操作力度,增加流動性供給。
                4.實行信貸投放考核評價機制。對銀行機構信貸投放總量和“三農”、小微企業等重點領域和薄弱環節的信貸投放按季進行考核評價,督促信貸支持備春耕和復工復產政策措施進一步落實落地。
                二、加大對重點領域和主體的金融支持力度
                5.切實做好春耕生產金融保障工作。針對農村地區疫情防控特點,積極通過線上線下多種方式有效滿足農村地區基礎金融服務需求,全力支持春耕備播,重點加大種業、農藥、飼料、農機等農資生產供應和購置的信貸支持力度。強化鞏固“吉農金服”平臺“線上信貸申請+線下村級服務站”服務模式,開展無接觸助貸服務,最大限度滿足農戶春耕備播融資需求。加大新型農業經營主體和肉牛產業信貸支持力度,深化“銀擔”合作、活體抵押等貸款模式,適度增加信用貸款投放比例。支持符合農業保險經營條件的保險公司拓展農業保險品種,擴大農業保險覆蓋面,穩定農業種養殖戶和農民生產經營預期。
                6.加大重點企業和重點項目的金融支持。各銀行機構要根據政府部門復工復產安排,主動對接省內重點企業、重大項目、重點工程金融需求,深入了解企業的現實困難,根據新增融資、續貸安排、期限結構、服務效率等方面差異化需求,提供針對性金融支持,保障企業不因資金問題影響復工復產。
                7.加大對小微企業和個體工商戶的支持力度。各銀行機構要持續加大普惠小微貸款投放,將更多信貸資源向復工復產重點領域及產業鏈上下游民營小微企業等傾斜,確保普惠小微貸款余額保持較快增長,力爭2022年全省普惠小微貸款增速不低于18%。增加首貸,平穩續貸,提高信用貸款和中長期貸款占比,鼓勵銀行機構繼續在內部資金轉移定價、績效考核、盡職免責等方面給予普惠型小微企業政策傾斜和支持,提升小微企業金融服務能力。繼續開展“金融活水惠個體”專項行動,加強對個體工商戶的走訪對接和融資幫扶,推廣主動授信、隨借隨還貸款模式。 
                8.加強對服務業領域困難行業的紓困幫扶。各銀行機構要加大對受疫情影響嚴重的住宿餐飲、批發零售、文化旅游、交通物流等服務業主體的信貸支持力度,適度延長貸款期限,增加貸款額度,降低貸款利率,加大信用貸款投放,切實滿足貸款主體融資需求,幫助企業渡過恢復生產經營暫時性難關。進一步拓寬貸款抵質押物范圍,開發訂單、存貨等動產質押貸款和知識產權等無形資產質押貸款產品。各保險公司要積極通過拓展保險責任、延長保險期限、優惠或緩繳保險費等方式提供支持。
                9.加大對制造業的金融支持。各銀行機構要積極對接制造業企業,特別是汽車、軌道客車、醫藥以及高端智能制造領域核心企業和“專精特新”中小企業,加大中長期貸款投放力度,合理增加貸款額度,切實滿足企業適度加大投資、擴大生產規模、進行技術改造升級等方面的融資需求,力爭制造業中長期貸款同比增速達 20%以上。加大信用貸款、應收賬款融資、動產質押融資等貸款模式的支持力度,保障供應鏈上下游企業資金供給。
                10.保持房地產信貸資金有效供應。各銀行機構要保持房地產貸款投放的相對穩定,滿足房地產市場合理融資需求。在政策允許的框架內,適度降低個人住房貸款實際執行的首付比例和貸款利率水平,加快貸款審批、發放效率,積極支持居民家庭合理住房消費。
                11.加強脫貧人口金融保障。繼續深入貫徹落實脫貧人口小額信貸政策,大力支持脫貧人口和邊緣易致貧人口恢復生產,對符合條件的支持對象應貸盡貸,防止脫貧人口因疫返貧,防止邊緣易致貧人口因疫致貧。
                三、發揮好結構性貨幣政策工具的牽引帶動作用
                12.強化再貸款資金保障。增加100億元支持復工復產支小再貸款額度,力爭2022年新增支農、支小再貸款投放達到400億元,加大對涉農領域春耕備耕、畜禽養殖產、民營小微企業復工復產的金融支持,給予受疫情影響較大的旅游娛樂、住宿餐飲、交通運輸等服務業傾斜支持。
                13.加大再貼現支持力度。增加100億元支持復工復產再貼現額度,支持金融機構為企業提供低成本票據融資,重點支持小微企業、“三農”、服務業、制造業等受疫情影響較大的行業。
                14.積極運用普惠小微貸款支持工具。對于符合條件的地方法人金融機構,按其普惠小微貸款余額增量的1%,給予激勵資金。
                四、促進融資成本穩中有降
                15.發揮好存款利率壓艙石作用。指導省、市兩級市場利率定價自律機制加強存款定價自律管理,密切監測存款市場競爭情況,督促銀行合理確定存款利率,推動全省銀行業總體負債成本穩中有降,為進一步降低社會融資成本創造條件。
                16.合理確定貸款利率水平。督促金融機構加快建立FTP機制,并將LPR內嵌入FTP之中,釋放LPR改革促進降低貸款利率的潛力。督促國有銀行機構發揮引領和帶動作用,促進小微貸款利率穩中有降。
                17.推動銀行減費讓利。鼓勵銀行機構對醫藥生產流通等疫情防控相關企業,在企業網銀、跨境匯款、代發工資等基礎結算服務環節實行專屬費用減免政策。進一步規范信貸融資各環節收費與管理,嚴格執行小微企業金融服務“兩禁兩限”收費政策,切實減輕企業負擔。
                18.壓降融資擔保費率水平。推動政府性融資擔保機構對復工復產企業的融資擔保費用減免不低于20%。其中,對單戶擔保金額500萬元及以下業務費率水平原則上不超過1%,對單戶擔保金額500萬元以上業務費率水平原則上不超過1.5%。
                19.推動減免上市掛牌公司相關費用。協調上海、深圳、北京證券交易所和全國股轉公司免收上市掛牌公司2022年度上市掛牌初費、年費,支持企業應對疫情,加快恢復發展。
                五、拓寬市場主體融資渠道
                20.加大企業上市掛牌服務力度。加強與證券交易所、全國股轉公司的溝通,幫助申請上市掛牌、重大資產重組、再融資的企業在充分準備的前提下加速申報。
                21.支持企業開展債券融資。支持符合條件的企業利用資本市場發行紓困專項債、疫情防控債。鼓勵證券經營機構加大與企業對接力度,研究債務融資支持抗疫方案,綜合運用公司債券、資產證券化等工具,加大對受疫情沖擊嚴重相關行業企業的融資支持。鼓勵證券經營機構設立紓困基金項目,加強社會資本對中小微企業的直接融資支持。支持企業利用銀行間債券市場發行短期融資券、中期票據、定向工具等多種債務融資工具。
                22.充分發揮區域股權市場服務功能。推動吉林股權交易所針對長春、吉林、延邊、四平等地區復工復產企業推出綜合化惠企服務政策。2022年底前,設立非公開發行股票、可轉債綠色通道,簡化申報流程及資料,確保滿足發行條件的企業在5個工作日內完成審核發行流程;實施優先掛牌服務,國家級和省級“專精特新”企業可“先掛牌后補資料”;全額免除上述企業發行審核費用、當年年費,備案服務費減按50%收取。
                六、提升金融服務質效
                23.積極穩妥做好貸款延期等紓困幫扶。對因疫情影響存在還款困難的市場主體,銀行機構不得盲目抽貸、斷貸、壓貸。對符合條件的主體,要按照市場化原則,靈活采取展期、無還本續貸、調整還款方式等形式,幫助做好資金接續。
                24.開辟金融服務綠色通道。各銀行機構要優先給予受疫情影響企業金融支持,做到信貸額度優先安排、貸款申請優先審批、貸款資金優先發放。各保險公司要對感染新冠肺炎或因疫情影響受損的出險理賠客戶優先處理,盡快為其提供理賠資金支持。
                25.強化線上金融服務。各金融機構要進一步優化自助機具、網上銀行、手機銀行等電子渠道服務,積極推廣非接觸式金融服務模式,引導客戶減少非必要的柜面業務辦理。要從營銷獲客、審查審批、不動產登記等環節著手,探索推廣全流程線上信貸服務。探索運用視頻連線、遠程認證等科技手段,發展非現場核查、核保、核簽等方式。
                26.深化銀企融資對接服務。聚焦復工復產重點企業征集融資需求項目,推送至金融機構開展精準融資對接。推動“吉企銀通”推出復工復產專屬化服務,發布銀行機構支持企業復工復產金融產品100個以上,年末力爭助企融資規模累計突破500億元。推動“電e金服”圍繞復工復產企業推出信用融資、應收賬款、預付款等產業鏈供應鏈線上融資業務產品,全年業務規模力爭突破100億元。圍繞復工復產企業,通過“線上+線下”等形式,開展金融產品路演和宣介活動,編制推送信貸產品和服務手冊,提升金融服務知曉度和覆蓋面。
                27.強化地方征信平臺建設。配合地方政府加快推動公共信用信息向地方征信平臺共享,指導地方征信平臺基于信息共享和大數據創新服務功能,提升助企融資水平。推動地方征信平臺與金融機構開展深入合作,利用信用信息提高信貸資源配置效率,引導信貸資源更高效、精準流向中小微企業。
                28.切實保障“四類群體”征信相關權益。對因感染新冠肺炎住院治療或隔離人員、疫情防控需要隔離觀察人員和參加疫情防控工作人員,因疫情影響未能及時還款的,經接入機構認定,相關逾期貸款可以不作逾期記錄報送,已經報送的予以調整。對受疫情影響暫時失去收入來源的個人和企業,可依調整后的還款安排,報送信用記錄。
                29.充分發揮保險保障作用。積極推進復工復產企業疫情防控綜合保險,支持推出涵蓋團體意外險、法定傳染病保險、財產損失險、營業中斷損失險等多種保險產品,鼓勵通過擴展原有團體保險合同保障范圍等方式,為企業員工提供新冠肺炎所致身故、殘疾等保險保障。支持保險公司在風險可控的前提下,將意外險、健康險等產品的保險責任范圍擴展至新冠肺炎等。支持保險公司在疾病險、醫療險等產品中針對新冠肺炎客戶取消等待期(觀察期)、免賠額、定點醫院、藥品類別等限制。
                30.保護金融消費者合法權益。推進銀行保險機構優化疫情期間客戶咨詢、投訴處理流程,充分利用電話、網絡等方式做好業務咨詢、問題解答、投訴處理、情緒安撫等工作。對涉及疫情相關的投訴,建立快速響應機制,調解機構要積極完善機制開展線上調解,相關機構要充分運用線上調解平臺,妥善化解消費矛盾糾紛。加大金融消費者教育宣傳工作力度,開展金融知識教育宣傳及防范涉疫情新型電詐等防詐騙提示。

        來源  | 中國人民銀行長春中心支行
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